Si vous avez récemment ouvert un contrat d’assurance vie, une question vous aura sans doute étonné: êtes-vous citoyen américain? C’est tout l’objet de la déclaration Fatca, une nouvelle obligation réglementaire, mais bien plus encore. Article publié dans la revue Gestion de Fortune, septembre 2014.

La matière est si abondante que le tri s’annonce difficile. Fidèles à notre logique de diversification, nous mêlerons les mesures adoptées aux mesures à l’étude, avec pour objet tant l’immobilier que les revenus. Notre article a été publié dans la revue Gestion de Fortune de mai 2014.

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L’épargne salariale, tout le monde en parle, mais bien peu savent l’expliquer. Voici la démonstration de ses bénéfices par l’exemple. Gdf nov 13 épargne salariale

On reproche parfois aux Conseillers en gestion de patrimoine de ne s’adresser qu’aux grandes fortunes. Un peu comme si, à force de gérer d’importants capitaux, on en venait à oublier la majorité laborieuse, celle qui n’a pas eu la chance d’hériter. C’est à ceux-là que nous dédions notre article, ceux qui payent la facture des errances de notre Etat. Notre article  a été publié dans la revue Gestion de Fortune de février 2014.

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La caverne d’Ali-baba. C’est l’image qui vous vient lorsque vous vous remémorez votre entretien avec le DRH, suite à votre embauche. Outre votre salaire, on vous a dévoilé une myriade d’avantages, allant des réductions négociées par le CE à la voiture de fonction. Dans votre package de rémunération, on vous a cité pêle-mêle primes, intéressement, participation, épargne salariale au travers d’un PEE-PERCO (aussi baptisé ESPP shares chez nos amis anglophones). Voire, pour les ressources les plus prisées, des stock-options et des actions gratuites (appelées RSU Outre-Atlantique).